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借亲友银行卡炒币，已沦为电信网络诈骗犯罪帮凶
负面新闻 • 2021-05-22 17:50 • 中国 • 阅读 1724
借亲友银行卡炒币，已沦为电信网络诈骗犯罪帮凶
李大发因借用近50张他人银行卡炒币而“摊上事儿”了。近日，经杨浦区检察院提起公诉，李大发涉嫌妨害信用卡管理罪一案宣判，其因犯妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。
2019年1月3日，上海胡女士接到了一通陌生电话。电话那头自称是湖南省长沙市公安局的工作人员，告知其银行卡涉嫌洗黑钱，公安已对该案立案侦查，胡女士必须配合。
由于那名“工作人员”准确地说出了她的个人信息，慌了神的胡女士信以为真了，根据对方指令，通过网上银行共转出100余万元。
一顿“猛操作”后，对方彻底断了音讯。胡女士这才幡然醒悟，自己可能中了网络诈骗的圈套，不得不向警方报案。
警方通过追溯网上交易记录发现，经过多个户头转账，胡女士转出的那笔钱款中有20余万元，最终转到了一张实际持有人为小李的银行卡中。
顺藤摸瓜，警方找到了远在四川的小李。小李承认那张银行卡是自己的，“卡一办出来，我就交给我叔了。”小李纯粹是为了帮叔叔李大发的忙，对于其将卡用作何处，他全然不知。
2018年下半年开始，小李陆续办理了十几张银行卡交给李大发。
五十出头的李大发在当地一所中学做财务，一次偶然的机会，他经人介绍被带上了网络理财——“炒币”之路。
网络数字货币交易平台鱼龙混杂，资金交易频繁，极易被不法分子用作流转洗钱之地。平台上虽有公告提醒投资者交易需谨慎规范，以防“被洗黑钱”。但每天“炒币”进账颇丰的李大发对此置若罔闻。
为防范“黑钱”流入、规避银行账户被公安机关冻结这些风险，在网络平台上投资数字货币时，李大发居然铤而走险：实行“收付分离”，即付款时使用其本人的银行卡，但每次卖币收款都会换一张卡。
因此，频繁交易需要大量银行卡，李大发便伙同他人让各自的亲属朋友以本人名义先后办理了49张银行卡，用这些“借”来的“亲友卡”炒着自己的币。
在投资平台，李大发用侄子小李实名登记办理的银行卡在网络平台交易操作时，那些卡沦为了电信网络诈骗胡女士的“帮凶”。
检察官表示，根据规定：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
换句话说，我们日常使用的借记卡，属于刑法意义上的信用卡。
非法持有他人信用卡，数量累计在5张以上的，依照刑法将以妨害信用卡管理罪立案追诉。
“实名不实人”的卡，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪，成为网络赌博的护身符、诈骗团伙的隐身衣、非法洗钱的过滤器。
李大发虽未直接参与电信诈骗活动，但在网络平台进行金融交易时，为高频交易、迅速牟利，非法持有他人信用卡数近五十张，远超合理范围，客观上不仅为犯罪分子实施的违法犯罪活动提供了便利，而且还成为电信网络诈骗犯罪的一环，严重扰乱国家金融管理秩序。